Названы денежные переводы, которые приведут к блокировке банковской карты "Мир"

Банк может заблокировать карту или перевод, если посчитает операцию подозрительной. Это связано с автоматизированными системами мониторинга, которые отслеживают финансовые транзакции клиентов и выявляют потенциальные аномалии.

Почему банки блокируют операции
Финансовые организации обязаны контролировать транзакции в соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». Это необходимо для предотвращения незаконных операций и защиты средств клиентов.

Какие переводы вызывают подозрения

Крупные суммы. Переводы свыше 600 тысяч рублей автоматически попадают под контроль. Необычная активность. Операции, не характерные для клиента, могут вызвать подозрения. Частое снятие наличных. Особенно если суммы значительные или операции проходят в разных регионах. Высокие обороты при низком остатке. Если деньги сразу же выводятся после поступления, это может расцениваться как подозрительная схема. Суммы от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц. Такие переводы требуют дополнительного контроля со стороны банка. Операции в нестандартное время. Транзакции, совершённые поздно ночью, могут привлечь внимание системы мониторинга. Получатель в «чёрном списке». Если деньги отправляются на счёт лица, ранее замеченного в подозрительных операциях, перевод может быть остановлен.

Чтобы избежать блокировок карт платёжной системы «Мир» и иных карт, используемых в России, рекомендуется заранее уведомлять банк о крупных переводах и внимательно следить за своими финансовыми операциями, сообщает источник.