Названы денежные переводы, которые приведут к блокировке банковской карты "Мир"

Банк может заблокировать карту или перевод, если посчитает операцию подозрительной. Это связано с автоматизированными системами мониторинга, которые отслеживают финансовые транзакции клиентов и выявляют потенциальные аномалии.

Почему банки блокируют операции
Финансовые организации обязаны контролировать транзакции в соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». Это необходимо для предотвращения незаконных операций и защиты средств клиентов.

Какие переводы вызывают подозрения

• Крупные суммы. Переводы свыше 600 тысяч рублей автоматически попадают под контроль.
• Необычная активность. Операции, не характерные для клиента, могут вызвать подозрения.
• Частое снятие наличных. Особенно если суммы значительные или операции проходят в разных регионах.
• Высокие обороты при низком остатке. Если деньги сразу же выводятся после поступления, это может расцениваться как подозрительная схема.
• Суммы от 100 тысяч рублей в день или 1 миллиона рублей в месяц. Такие переводы требуют дополнительного контроля со стороны банка.
• Операции в нестандартное время. Транзакции, совершённые поздно ночью, могут привлечь внимание системы мониторинга.
• Получатель в «чёрном списке». Если деньги отправляются на счёт лица, ранее замеченного в подозрительных операциях, перевод может быть остановлен.

Чтобы избежать блокировок карт платёжной системы «Мир» и иных карт, используемых в России, рекомендуется заранее уведомлять банк о крупных переводах и внимательно следить за своими финансовыми операциями, сообщает источник.