Зачем проверять транзакции?

У каждой операции есть свой уникальный идентификатор транзакции, известный как TxID, который представляет собой уникальный код из цифр и букв. По TxID можно отследить статус операции.

Транзакция представляет собой перемещение средств с одного или нескольких адресов на другой или несколько. Аналитика блокчейна исследует цепочки перемещения средств между адресами и определяет блоки адресов, принадлежащих одному владельцу.

Аналитические платформы занимаются проверкой цепочек транзакций, определением владельцев кошельков и выявлением использования в теневом обороте, таких как биткоин-миксеры и магазины в "теневом интернете" DarkNet.

Цель таких аналитических платформ очевидна - противодействовать отмыванию денег и предотвращать преступную деятельность. Это также известно как соблюдение требований AML (Противодействие отмыванию денег). Центральный банк РФ определяет три группы рисков, связанных с криптовалютами: благополучие граждан, финансовую стабильность и незаконную деятельность. Граждане не должны страдать потери сбережений, а государство должно предотвращать преступную деятельность, включая коррупцию и финансирование терроризма. Таким образом, если все операции с криптовалютами считаются законными, они могут быть признаны легальными.

Биржи активно используют аналитические платформы и постоянно мониторят клиентов и транзакции. Прежде биржи проверяли держателей криптовалют в основном по принципу KYC (Знай своего клиента). Они проверяли личность клиента и проводили проверку в соответствии со списками органов и налоговых служб. Однако, стало очевидно, что это недостаточно. Важно проверять и саму транзакцию.

Теперь вся криптовалюта, поступающая в систему, дополнительно проверяется в соответствии с принципом KYT (Знай свою транзакцию).

Процесс такой: клиент отправляет депозит или запрашивает вывод на бирже. Биржа отправляет запрос аналитической платформе для проверки транзакции. Платформа возвращает результат в виде рискового коэффициента в процентах (показатель Risk Score).

Показатель риска может варьироваться в разных платформах для одной транзакции. Общее правило простое: чем ниже процент риска, тем больше у операции шансов на успех. При нулевом риске транзакция безопасна, при высоком риске существует риск того, что биткоины (или другая валюта) имеют сомнительное происхождение. В таком случае биржа может запросить дополнительную информацию об источнике дохода или заблокировать средства.

Таким образом, судьба средств в вашем кошельке зависит от решения конкретного сотрудника. Чтобы избежать таких ситуаций, стоит использовать AML-бот КоинКит в Telegram.