Зачем проверять транзакции?
15.12.2023 15:41
У каждой операции есть свой уникальный идентификатор транзакции, известный как TxID, который представляет собой уникальный код из цифр и букв. По TxID можно отследить статус операции.
Транзакция представляет собой перемещение средств с одного или нескольких адресов на другой или несколько. Аналитика блокчейна исследует цепочки перемещения средств между адресами и определяет блоки адресов, принадлежащих одному владельцу.
Аналитические платформы занимаются проверкой цепочек транзакций, определением владельцев кошельков и выявлением использования в теневом обороте, таких как биткоин-миксеры и магазины в "теневом интернете" DarkNet.
Цель таких аналитических платформ очевидна - противодействовать отмыванию денег и предотвращать преступную деятельность. Это также известно как соблюдение требований AML (Противодействие отмыванию денег). Центральный банк РФ определяет три группы рисков, связанных с криптовалютами: благополучие граждан, финансовую стабильность и незаконную деятельность. Граждане не должны страдать потери сбережений, а государство должно предотвращать преступную деятельность, включая коррупцию и финансирование терроризма. Таким образом, если все операции с криптовалютами считаются законными, они могут быть признаны легальными.
Биржи активно используют аналитические платформы и постоянно мониторят клиентов и транзакции. Прежде биржи проверяли держателей криптовалют в основном по принципу KYC (Знай своего клиента). Они проверяли личность клиента и проводили проверку в соответствии со списками органов и налоговых служб. Однако, стало очевидно, что это недостаточно. Важно проверять и саму транзакцию.
Теперь вся криптовалюта, поступающая в систему, дополнительно проверяется в соответствии с принципом KYT (Знай свою транзакцию).
Процесс такой: клиент отправляет депозит или запрашивает вывод на бирже. Биржа отправляет запрос аналитической платформе для проверки транзакции. Платформа возвращает результат в виде рискового коэффициента в процентах (показатель Risk Score).
Показатель риска может варьироваться в разных платформах для одной транзакции. Общее правило простое: чем ниже процент риска, тем больше у операции шансов на успех. При нулевом риске транзакция безопасна, при высоком риске существует риск того, что биткоины (или другая валюта) имеют сомнительное происхождение. В таком случае биржа может запросить дополнительную информацию об источнике дохода или заблокировать средства.
Проверка криптокошелька на AML доступна на сайте.
Таким образом, судьба средств в вашем кошельке зависит от решения конкретного сотрудника. Чтобы избежать таких ситуаций, стоит использовать AML-бот КоинКит в Telegram.
Популярное
Базальная имплантация – улыбка за три дня
Снова заклеивать окна газетами как в старину? Синоптики предупредили о зиме, которой не было с 1772 года
«Химическая побелка»: Росконтроль определил марки молока, которые нельзя покупать даже по огромной скидке
20 сентябряУчителя в обмороке, а дети радостно потирают руки: озвучен обновленный график каникул 2024/2025
21 сентябряХимическая отрава в красивой бутылке: Роскачество назвало худшие бренды растительного масла
Химикаты в красивой бутылке: Роскачество назвало самые худшие бренды растительного масла
Осталось меньше суток. Россиян призывают покинуть свои дома. Что случится уже 23 сентября?
22 сентябряЯдовитые химикаты и ни грамма масла: Роскачество назвало худшие бренды растительного масла
Ни грамма сливок, сплошная пальма: Роскачество назвало марки сливочного масла, которые не стоит брать даже по акции
Все, у кого есть дети, готовы расцеловать Голикову. Миллионы несовершеннолетних россиян начнут жить по-новому
Снова заклеивать окна газетами как в старину? Синоптики предупредили о зиме, которой не было с 1772 года
Пенсионный возраст вырастет сразу на 3 года. Крайне неприятный сюрприз ждет россиян уже с 1 октября
Выходные в России перенесут из-за ситуации в стране: новогодние каникулы 2024-2025 уже не будут такими, как прежде
20 сентябряНи грамма сливок, одна пальма: Роскачество назвало худшие марки сливочного масла
Мэрия Саранска объяснила решение о запуске отопительного сезона
4 октябряВыходные в России перенесут из-за ситуации в стране: новогодние каникулы 2024-2025 уже не будут такими, как раньше
Сливок в них нет ни грамма, одна пальма: Роскачество назвало худшие марки сливочного масла
Осталось уже меньше суток, готовьтесь: россиян просят покинуть свои дома
10 октябряМэрия Саранска ответила на вопрос об открытии торгового центра на Светотехстрое
23 сентябряКупюры перестанут принимать в магазинах уже начиная с 16 сентября. Неприятный сюрприз для всех россиян
15 сентября