Перевод и карту заблокируют мгновенно: "стоп-слова", которые нельзя писать в окошке "назначение перевода"

Банки стали активнее проверять переводы между физлицами на предмет подозрительных операций. Если формулировка платежа покажется системе подозрительной, перевод могут заморозить, а карту — временно заблокировать.

Какие формулировки безопасны

Лучше всего указывать назначения, которые звучат как личные или бытовые траты:

• Подарки и праздники: «На день рождения», «Свадебный подарок», «К 8 Марта»

Семейная помощь: «Родителям на лекарства», «Сестре на учебу», «На детский сад»

Совместные расходы: «За такси», «За ужин», «Моя часть за квартиру»

Возврат долгов: «Вернул долг», «Займ обратно»

Какие формулировки могут вызвать вопросы

Банк может заподозрить коммерческую деятельность или обналичивание, если в назначении платежа:

• Есть намёк на торговлю: «Оплата за товар», «За услугу», «Предоплата»

• Финансовые термины: «Проценты», «Комиссия», «Дивиденды», «Инвестиции»

• Работа или услуги: «Оплата работы», «Гонорар», «Аванс»

Как переводить крупные суммы

Если нужно отправить большую сумму, лучше:
Разбить на несколько платежей с разными формулировками
Указать конкретную причину: «На ремонт», «На лечение», «На обучение»
Использовать разные карты (если возможно)

Что делать, если перевод заблокировали?

1. Позвонить в банк и уточнить причину.

2. Подтвердить легальность перевода — иногда достаточно объяснить оператору.

3. Изменить формулировку и отправить заново.

Вывод: Чтобы не попасть под блокировку, оформляйте переводы так, чтобы они выглядели как личные, а не коммерческие. Чем конкретнее и «бытовее» формулировка — тем меньше шансов на проблемы.