Россиянам ограничат использование наличных: новые правила заработают в июне

Свободно распоряжаться своими наличными. Впредь Центробанк будет отслеживать почти все операции по счетам и вкладам.

ЦБ предложил банкам ограничить операции "дропперов" — людей, чьи счета используют для незаконных переводов онлайн-казино, криптообменников и других сомнительных структур. Речь о картах, оформленных на технические фирмы, через которые преступники "прогоняют" деньги. Чтобы пресечь эту практику, ЦБ рекомендует кредитным организациям вводить лимиты на входящие переводы и внесение наличных для таких клиентов.

Как будут выявлять дропперов

Банкам предложено анализировать операции в режиме, близком к реальному времени. Тревожными сигналами станут: необычно большое число контрагентов (например, свыше 10 разных плательщиков за день), высокая частота транзакций (более 30 операций ежедневно), моментальное снятие поступивших средств, отсутствие привычных платежей (ЖКХ, связь, покупки), а также случаи, когда разные клиенты используют устройства с одинаковыми техническими параметрами для доступа к счетам. Если выявлены такие признаки, банк сможет ограничить сумму и количество входящих поступлений — но только если это предусмотрено договором с клиентом.

Почему это необходимо?

Как пояснил глава думского комитета по финрынку Анатолий Аксаков, преступники массово оформляют корпоративные карты на фирмы-однодневки, чтобы легализовать украденные деньги. "ЦБ обращает на это внимание и рекомендует банкам тщательнее анализировать переводы на счета, привязанные к таким картам", — подчеркнул он.