Названы денежные переводы, которые приведут к блокировке банковской карты Сбера, Альфы и Т-Банка

Банки, такие как Сбер, Альфа, Т-Банк и другие, могут заблокировать карту или перевод, если операция покажется им подозрительной. Это связано с системой автоматического мониторинга, которая анализирует финансовые транзакции и выявляет аномалии.

Какие переводы считаются подозрительными
Блокировка может произойти, если сумма перевода превышает 600 тысяч рублей, клиент совершает нетипичные для себя операции или регулярно снимает наличные в больших объёмах. Внимание системы также привлекают случаи, когда на счёт поступают значительные суммы и сразу же расходуются, а также когда движение средств идёт без стабильного остатка. Дополнительный контроль применяется, если сумма операций за день превышает 100 тысяч рублей, а за месяц – 1 миллион рублей. Настороженность вызывают переводы, проведённые поздно ночью, и отправка средств получателям, находящимся в «чёрном списке» банка.

Как избежать блокировки
Такие меры направлены на борьбу с незаконными финансовыми схемами и реализуются в соответствии с законом «О противодействии отмыванию доходов и финансированию терроризма». Чтобы избежать блокировки карты или перевода, рекомендуется заранее уведомлять банк о крупных операциях и внимательно следить за своими финансовыми транзакциями, сообщает источник.