Теперь банковские счета заморозят в один миг: Сбербанк приступил к исполнению нового закона
- 26 декабря 2024
- 0+
- Георгий Захаренко

Почему банк может заблокировать вашу карту
Многие сталкивались с неприятной ситуацией, когда карта оказывается заблокированной, несмотря на наличие средств на счете. Часто это связано с действием 115-ФЗ — закона, направленного на предотвращение незаконных финансовых операций.
Что такое 115-ФЗ?
Закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» обязывает банки отслеживать транзакции клиентов. Если операция кажется подозрительной, банк может временно заморозить счет для проверки. Это касается не только предпринимателей, но и частных лиц.
Какие действия вызывают вопросы у банка?
Банки пристально следят за следующими операциями:
- Крупные неожиданные поступления. Например, если на счет внезапно приходит большая сумма от незнакомого лица.
- Неопределенные назначения платежей. Такие как «подарок» или «за услуги».
- Частые переводы за границу. Особенно если суммы значительные.
- Регулярное обналичивание крупных сумм. Это может вызвать подозрение, особенно без явных причин.
- Переводы без налоговой отчетности. Особенно актуально для фрилансеров и владельцев малого бизнеса.
Как избежать блокировки счета?
Чтобы минимизировать риски заморозки счета, важно:
- Поддерживать прозрачность. Указывайте точные назначения платежей и подтверждайте их документами.
- Оперативно отвечать на запросы банка. При необходимости предоставляйте всю запрашиваемую информацию.
- Регулярно обновлять данные. Если произошли изменения в бизнесе или личных данных, сообщите об этом в банк.
- Избегать подозрительных действий. Например, не дробите переводы, чтобы скрыть доходы.
- Проверять корректность данных. Ошибки в платежных документах могут вызвать вопросы у банка.
Что делать при блокировке счета?
Если банк все же заблокировал счет, не стоит паниковать. Выясните причину блокировки, подготовьте подтверждающие документы и своевременно передайте их банку. После проверки доступ к средствам будет восстановлен.
Вывод
115-ФЗ создан для защиты финансовой системы от незаконных операций. Чтобы избежать неприятных ситуаций, важно проводить прозрачные операции, фиксировать их и быть готовым ответить на запросы банка. В случае блокировки действуйте быстро и сохраняйте спокойствие — это поможет быстрее восстановить доступ к вашим средствам, сообщает источник.