Наверх

Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы

Возрастное ограничение: 6+
Из архива «Pro Город»
Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода

Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать, сообщают «Известия».

Клиенты Бинбанка, Тинькофф-банка и Сбербанка рассказали изданию, что после проведения операции на сумму в тысячу рублей с ними связывались представители банка и требовали прислать ряд документов, подтверждающих необходимость перевода. Держателям карт нужно было предоставить письменное обоснование экономического смысла перевода средств, документы, подтверждающие происхождение денег, а также письменное пояснение целей траты средств с карты. На подготовку бумаг отводилось три дня, в противном случае карту блокировали.

Таким образом банки борются с отмыванием денег, финансированием терроризма и уходом от налогов. Центробанк пояснил, что банк имеет право приостановить транзакцию и обратиться к владельцу счета за пояснениями только если сочтет, что картой завладели злоумышленники. На это может указывать несоответствие суммы или периодичности перевода типичному поведению держателя карты. Но даже в этом случае банк не должен запрашивать письменного обоснования операции. Ему достаточно получить от клиента подтверждение отправления денег или отказ от платежа.

Эксперты отмечают, что требование предоставить подтверждающие документы на перевод между физическими лицами нарушает законодательство. Центробанк утверждает, что жалоб на массовые блокировки карт не поступало, и предлагает в таких ситуациях сообщить о своих претензиях в интернет-приемную ЦБ.

Деньги
Загрузка...

Комментарии 1

29 ноября 2018, 11:25 Аноним
"Банки пригрозили блокировать карты россиян за необоснованные переводы"
"Банки начали запрашивать у своих клиентов подтверждение операций на небольшие суммы. Если человек не предоставит обоснование перевода, карту могут аннулировать, сообщают «Известия»."
_________
"Вы, народ, давайте открывайте счета у нас, кладите свои деньги к нам, мы их будем крутить на своих счетах, зарабатывать с помощью ваших денег, но учтите, что мы можем в любой момент отказать вам в получении вами ваших же денег, потому что вы нам не обосновали куда вы хотите эти деньги деть, кому и за что заплатить."
А вообще, переводы не могут быть необоснованными. Если они осуществляются, значит происходит оплата чего либо. А расследовать кому и что оплачивается - должны правоохранительные органы, если имеются законные обоснования проверять счета и переводы с них куда-либо.
А уж сами переводы - всегда известны с какого счета и на какой счет в каком банке были переведены. В банке получателя правоохранители так же на законных обоснованиях могут запросить информацию о владельце счета и его переводы.
Просто банки слишком возомнили из себя Властителей. Вы им и деньги дайте, и скажите куда хотите потратить, а они подумают давать вам ваши деньги на это или нет.

Представьтесь, а лучше войдите или зарегистрируйтесь

Следующая новость

Яндекс.Метрика Рейтинг@Mail.ru