Перевод с карты на карту заблокируют с 15 июля без этой справки: россиянам рассказали о новом решении

Финансовые операции давно стали частью повседневной жизни, но не все переводы одинаково безопасны. Юрий Силаев, специалист по кибербезопасности из РТУ МИРЭА, объясняет, какие переводы не вызовут вопросов у банка, а от каких лучше воздержаться.

Наиболее безопасными считаются переводы, которые соответствуют обычному финансовому поведению человека. К ним относятся операции между своими картами в одном или разных банках, оплата товаров и услуг через официальные платёжные системы, а также регулярные платежи за аренду жилья, обучение или медицинские услуги. Переводы близким родственникам - супругу, родителям или детям - тоже не должны вызывать подозрений, особенно если суммы соответствуют вашему уровню доходов.

Однако существуют операции, которые могут привлечь внимание банковской системы. Прежде всего это касается крупных сумм, значительно превышающих ваш обычный месячный доход. Регулярные переводы разным людям, особенно малознакомым, иногда расцениваются как незаконная предпринимательская деятельность. Также не рекомендуется переводить деньги напрямую за дорогостоящие покупки вроде автомобилей или недвижимости - в таких случаях безопаснее использовать безналичный расчёт с оформлением договора.

Особую осторожность стоит проявлять при операциях, связанных с обменом на наличные или использованием анонимных платёжных сервисов. Если банк всё же заблокировал подозрительную с его точки зрения операцию, следует сразу обратиться в службу поддержки и выяснить причину. Возможно, потребуется предоставить документы, подтверждающие легальность средств: чеки, договоры или справки о доходах. Главное правило - избегать сомнительных схем, даже если они кажутся выгодными, ведь сохранность средств важнее сиюминутной выгоды.

Эксперт подчёркивает, что банковские системы анализируют не только отдельные операции, но и общую картину финансового поведения клиента. Поэтому лучше, чтобы все переводы выглядели логичными и обоснованными с точки зрения вашего обычного образа жизни и уровня доходов. При соблюдении этих простых правил можно минимизировать риск блокировки операций и сохранить свои средства в безопасности.