Теперь банковские счета заморозят в один миг: Сбербанк уже начал исполнять закон

Что делать, если банк заблокировал счёт

Представьте, что вы собираетесь расплатиться картой в магазине, но банк неожиданно блокирует ваш счёт. Причиной может быть действие 115-ФЗ — закона, обязывающего банки следить за финансовыми операциями.

Что такое 115-ФЗ?

115-ФЗ — это федеральный закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Он обязывает банки контролировать платежи и замораживать средства в случае подозрительных операций. Это может коснуться не только предпринимателей, но и обычных граждан.

Как избежать блокировки счёта?

Для минимизации рисков:

Указывайте корректное назначение платежа и избегайте неопределённых формулировок. Сообщайте банку и налоговой об изменениях в своей деятельности. Быстро реагируйте на запросы документов, подтверждающих легальность операций. Не дробите бизнес и не совершайте частых крупных обналичиваний.

Что делать, если счёт заблокирован?

Банк запросит документы для проверки операций. Важно предоставить их вовремя, объяснив происхождение средств. В большинстве случаев после подтверждения легальности транзакций счёт будет разблокирован.

115-ФЗ касается каждого владельца банковского счёта. Чтобы избежать блокировок, сохраняйте прозрачность операций и будьте готовы к взаимодействию с банком, сообщает источник.