Затронет всех, кто перебрасывает деньги с карты на карту: с 25 июля переводы заблокируют — Центробанк прикрыл лавочку

15 июля 10:00Возрастное ограничение0+

Центральный банк Российской Федерации ужесточает правила проведения денежных переводов.

С 25 июля 2024 года вступают в силу новые критерии, по которым банки будут определять и блокировать мошеннические операции.

Согласно приказу регулятора, количество признаков подозрительных переводов увеличивается вдвое — до шести. Теперь кредитные организации будут обязаны приостанавливать денежные переводы в следующих случаях.

Если ранее по этому счету уже фиксировались мошеннические операции, согласно данным антифрод-систем банков. Если есть информация о возбужденном уголовном деле в отношении получателя средств. Такие сведения банки будут получать из различных источников, а не только от правоохранительных органов. Если от сторонних организаций (например, операторов связи) поступает информация о подозрительной активности клиента перед переводом — резкий рост входящих SMS-сообщений, звонков с новых номеров и т.д.

Кроме того, сохранятся и ранее действовавшие критерии блокировки переводов.

Если получатель средств находится в базе данных Центробанка о мошеннических счетах. Если операция нетипична для клиента по сумме, частоте или времени/месту проведения. Если перевод осуществляется с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками (эти данные также есть в базе ЦБ).

Эксперты полагают, что новые ужесточенные меры Банка России серьезно ударят по тем, кто активно использует карточные переводы для различных финансовых операций. Теперь подобные транзакции будут подвергаться гораздо более тщательной проверке на предмет мошенничества.

Чтобы обезопасить себя от блокировки переводов, специалисты советуют гражданам максимально формализовать свои финансовые операции, использовать только проверенные реквизиты получателей и по возможности минимизировать карточные переводы в пользу других безналичных способов оплаты.

Осведомленность и бдительность россиян станут ключевыми факторами успешной защиты от финансовых махинаций в период масштабного обновления денежной системы страны.

Перейти на полную версию страницы